Куда вложить деньги?

Куда вложить деньги?

За последние три-четыре месяца на фондовых рынках произошел значительный рост. Многие индексы на развитых рынках по всему миру сумели компенсировать убытки в результате пандемии COVID-19. Однако, несмотря на эти факты, финансовые специалисты ожидают возобновления спада на фондовом рынке, а инвесторы ждут подходящего момента для сделки.

Наблюдается отрицательная тенденция по соотношению доход-риск. Результаты по этому показателю достигают уровня, неизвестного на протяжении десятилетий. Для людей, вкладывающих свои сбережения не на биржу, а в банковские депозиты, время для инвестиционных проектов очень неподходящее. Риск потерь высок в свете текущей ситуации.

Инвесторы, в свою очередь, выражают обеспокоенность по поводу возможной надвигающейся инфляции. Возникает вопрос: где хранить сбережения, когда ожидается инфляция и возрастет ли риск операций на фондовом рынке?

Ценные бумаги или наличные.

В то время, когда фондовые рынки падают, избавление от денежных средств в некоторой степени является хорошим вариантом. Однако инвесторам важно понимать, что их средства на какое-то время теряют покупную стоимость в результате инфляции.

Прежде чем делать соответствующие инвестиции, важно рассмотреть возможные опасности и выбрать вариант, который является наименее рискованным или такой, который принесет минимальные убытки.

Государственные ценные бумаги.

Еще один вариант, к которому в настоящее время могут обратиться инвесторы. Ожидается, что их уровни останутся практически неизменными, а процентные ставки по ним не упадут. Тот факт, что цена государственных облигаций движется в направлении, противоположном доходности облигаций, показывает, что рост маловероятен. Тем не менее выбор вложения в государственные облигации, даже если он не приносит дополнительного дохода, приносит безопасность.

Наличные деньги или вложения в ценные бумаги — хорошие варианты на данный момент, и выбор остается за каждым из инвесторов. Прекрасный пример в этом отношении дает Уоррен Баффет, который считается одним из самых успешных инвесторов в мире, у которого в своем инвестиционном фонде находится около 140 миллиардов долларов наличными. Денежные средства, доступные Баффету в различных формах, составляют 40% его активов.

Также существует правило, по которому инвесторы решают, какую часть своих денег хранить наличными. Оно гласит, что процент акций в портфеле инвестора должен быть равен ста минус его текущий возраст, то есть с возрастом количество хранимых денег должно увеличиваться.

Инвестиции в драгоценные металлы.

По мнению самых успешных инвесторов, во всем мире, золото является обязательным элементом любого инвестиционного портфеля. Драгоценный металл приносит безопасность в такие моменты, как нынешний, когда фондовый рынок чувствует нестабильность.

Финансовые аналитики США прогнозируют, что текущий глобальный экономический кризис повысит интерес к золоту и, таким образом, приведет к значительному росту его цены.

В борьбе с потерями, вызванными пандемией коронавируса, правительства инвестируют триллионы долларов на поддержание и сохранение своей экономики. Эти серьезные расходы окажут негативное влияние на различные валюты и будут стимулировать инвестиции в золото, что, в свою очередь, приведет к истощению драгоценного металла. Подтвердить эти прогнозы пока рано, и инвестиции в золото возможны, и Банк США ожидает рекордного роста стоимости золота осенью 2021 года. На данный момент аналитики считают золото лучшим защитником в контексте серьезного экономического кризиса.

Японская иена и «спасательные» валюты.
Некоторые из мировых валют заслужили право называться спасителями из-за того, что во время экономического спада им часто «доверяют» инвесторы.

В категорию «валют-спасателей» входит японская иена, которая заслужила эту известность благодаря своей серьезной инвестиционной базе. Другой такой же популярной валютой является швейцарский франк, который, однако, сильно зависит от Центрального банка, который имеет право направлять указанную валюту в свои интересы.

Земли сельскохозяйственного назначения.

Сельскохозяйственные земли относятся к активам, которые редко зависят от тенденций мирового фондового рынка, и это делает их хорошей и стабильной альтернативой для тех, кто желает вложить свои средства.

В последнее время сельскохозяйственные земли демонстрируют очень незначительный рост, но по-прежнему остаются востребованными инвестиционными альтернативами. За последнее десятилетие сельскохозяйственные земли подорожали более чем на 5%, что превышает заявленную инфляцию. Также этот актив приносит инвесторам дополнительный доход в виде арендной платы, которая значительно выше по сравнению с низкой процентной ставкой по вкладам.

Прежде чем инвестировать в сельскохозяйственные земли, важно оценить затраты и доходы, которые несет конкретный участок. Он должен быть привлекательным для потенциальных будущих покупателей как с хорошими характеристиками, так и с точки зрения прибыльности. Лидирующие позиции в этом виде инвестиций должны быть высоколиквидными.

Возможное решение для таких инвестиций — направить средства в фонды, инвестирующие в сельскохозяйственные земли. Этот выбор рекомендуется, поскольку инвестируемая сумма может быть меньше, имеет высокую ликвидность и управляется фондом, который гарантирует инвесторам ренту и дивиденды.

Недвижимость.

Еще одна хорошая стратегия в случае прогнозируемой инфляции — это вложения в недвижимость. Аналитики сообщают о небольшом росте их цен даже во время рецессии. Разумная интерпретация этого рыночного явления заключается в том, что по мере замедления экономических процессов процентные ставки падают, а интерес к ипотеке возрастает.

Есть вероятность, что рецессия, вызванная пандемией COVID-19, повлияет на рынок недвижимости, но лишь незначительно по сравнению с размерами, уже сообщенными на фондовых рынках. В более общем плане цены на жилую недвижимость в Соединенных Штатах до рецессии выросли более чем на 7% и почти на 3% во время рецессии.

Эмоции — враг инвесторов.
Люди обычно проявляют эмоции при принятии серьезных решений, но, когда эти решения связаны с инвестициями, эмоции слишком опасны. Действия на финансовом рынке, продиктованные сиюминутными человеческими эмоциями, часто бывают иррациональными.

Согласно официальной информации, инвестиции, являющиеся результатом эмоциональных решений, имеют меньшую доходность, чем реальная прибыль на рынках. Данные с рынков США показывают, что средняя доходность акций вдвое выше, чем у инвесторов.

Чтобы избежать неоправданных рисков, финансовые эксперты советуют относиться к любым инвестициям, особенно сделанным во время кризиса, спокойно и хладнокровно. Любое эмоциональное решение в этом случае неуместно и приводит к поспешным и необоснованным действиям. Вот почему рациональное планирование, профессиональные консультации и взвешивание рисков рекомендуются для каждой из вышеупомянутых инвестиционных альтернатив.

 220